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2021年世界投资者周·远离非法集资,避开这四种坑

发布者: 超级管理员 来源: 4858mgm 发布时间: 2021-10-12 已访问: 101 次

“为积极配合河北证监局开展“2021年世界投资者周”活动,围绕“注册制改革、可持续金融、防范欺诈和诈骗”等主题,4858mgm特向投资者讲解制度规则,引导投资者正确认识资本市场改革发展成绩,增强理性投资、价值投资意识。本期为第二期。本篇先容远离非法集资,避开这四种坑。”

# 什么是非法集资?


根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸取资金的行为。


非法集资行为需同时具备三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸取资金”,即社会性。


非法集资四种常见手法


01

承诺高额回报


不法分子编造"天上掉馅饼""一夜成富翁"的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。


02

编造虚假项目


不法分子大多通过注册合法的企业或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。


03

以虚假宣传造势


不法分子在宣传上往往一掷干金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。


04

利用亲情诱骗


有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩 ,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自已获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入使参与人员迅速蔓延 ,集资规模不断扩大。

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